Bank of America (BofA) vient d'annoncer qu'elle émettra plusieurs cartes de débit et de crédit Visa à puce RFID dans les villes de New York, Boston et San Francisco. Vous pouvez créer un lien vers l'article complet ici , mais voici les faits rapides et notre point de vue sur le sujet :
- BofA émettra environ 4 millions de cartes à puce sans contact entre les trois villes.
- La sortie aura lieu au cours des derniers mois de 2019.
- Ces cartes remplaceront immédiatement les cartes de l'utilisateur actuel, plutôt que d'attendre leur expiration.
…et oui, sans protection RFID, ces cartes sont probablement vulnérables à une attaque électronique de voleurs utilisant des skimmers de cartes sans contact, comme l'étaient toutes les autres cartes de paiement sans contact que nous avons testées.
BofA affirme que cette initiative vise à tester davantage l'acceptation par les utilisateurs des cartes de paiement sans contact. Ces régions ont été stratégiquement choisies en raison du pourcentage élevé de commerçants et de systèmes de transport en commun acceptant les paiements sans contact dans ces régions, un facteur qui pourrait naturellement encourager leurs clients à utiliser la fonction sans contact des nouvelles cartes.
Les systèmes de transport en commun de ces régions mettent également en œuvre des systèmes de paiement sans contact, ce qui pourrait augmenter les chances de succès du déploiement de BofA en raison du facteur « commodité » d'un paiement rapide par clic lors de l'embarquement dans le véhicule de transport en commun.
Il est important de noter que les tentatives antérieures de mise en œuvre de terminaux de paiement sans contact dans les systèmes de transport en commun ont posé d’autres problèmes. En raison de la nature basée sur la proximité d'un terminal de paiement sans contact, des problèmes survenaient fréquemment avec les utilisateurs qui possédaient plus d'une carte sans contact sur eux. Ces utilisateurs brandissaient leur carte de paiement prévue au-dessus du terminal pour entrer dans le système de transport en commun, mais découvraient plus tard que leurs deux ou l'une de leurs cartes sans contact étaient facturées pour la même transaction. Ce problème a été si largement rapporté qu’il est devenu connu au Royaume-Uni sous le nom de « Card Clash ».
Il est intéressant de noter que le rapport indique que les émetteurs de cartes ont fait une « tentative infructueuse » de déployer le paiement sans contact aux États-Unis il y a plus de dix ans. Il n'indique pas explicitement pourquoi la poussée a échoué, mais nous pouvons suggérer quelques raisons possibles, notamment :
- Un plus petit nombre de commerçants équipés de terminaux de paiement sans contact.
- Le problème du « Card Clash » avec les systèmes de transport en commun.
- Les critiques incessantes d'Identity Stronghold à l'égard des cartes à puce RFID, des passeports, etc. sur des dizaines de réseaux d'information, d'émissions de radio et de programmes de télévision à l'époque.
Nous aimons penser que nous avons quelque chose à voir avec cela !
L'initiative de la BofA dans ces villes ne marque que le début d'une autre initiative majeure des émetteurs de cartes visant à déployer des cartes sans contact aux États-Unis. Le rapport met également en lumière le fait que de nombreux autres émetteurs de cartes envisagent également de lancer davantage de cartes sans contact vers la fin de l'année. D’autres pays de l’UE, comme le Royaume-Uni et l’Australie, ont largement recours au paiement sans contact. Il n'est pas surprenant que les signalements de fraudes à la carte aient également augmenté avec l'utilisation accrue dans ces régions.
Les États-Unis sont-ils condamnés à subir les mêmes conséquences ? Nous existons pour vous tenir informé et vous proposer des solutions. La décision finale vous appartient en fin de compte.
